Company企業情報

“命の次に大切なものはお金”とよく言われますが、元来この日本ではその『命の次に大切なもの』について人に相談しづらいデリケートな存在として捉えられて参りました。
またその大切なものを増やすための資産運用についてのイメージを聞けば『よくわからない』『損をしたくない』『騙されそうなど』といった言葉が並びます。
デフレによる超低金利時代が続き、人生100年時代と言われる現在において全ての年代の方々がお金について真剣に向き合わなくてはならない時であると考えます。
現在、日本の家計において金融資産はその大半が利息のほぼ付かない銀行などの預金となっており、投資と呼ばれる株式・債券・投資信託等の割合は全体の15％程度となっています。つまり殆どの方がお金の運用とは無縁であるといっても過言ではありません。
一方アメリカのデータを見てみると個人の金融資産の50％以上が投資に回っており資産運用に対して大変積極的である事がわかります。
実際、日米の金融資産の増加幅を比較すると直近20年で日本は約1.5倍となっているのに対しアメリカは約4倍と大変大きな差がついています。
このような背景を踏まえ、私は日米の違いはどこにあるのか？と考えました。当然文化や教育の違いもあるでしょう。ですがそれ以上に資産運用のお手伝いをするアドバイザーの違いが大きいのではないか？という結論に至りました。
日本で資産運用というと多くは銀行や証券会社などに資産を預けている富裕層の方々がいわゆる『おすすめの商品』を提案してもらう格好となります。それ自体には問題はありませんが、バックオフィスの人員の多さやシステム開発・維持など高コスト体質となるためお客様に合った商品ではなく商品ありきのアドバイスとなりがちです。またアドバイザーも2-3年で転勤となるため、どうしても短期目線での考え方になってしまいます。
一方アメリカにおいては金融機関に属さず自社商品を持たないアドバイザー業務に特化したIFA（Independent Financial Advisor）が中長期の目線で中立的な立場でアドバイスを行うサービスが浸透しています。
私自身13年間大手証券会社で働いて参りましたが、証券会社には金融市場において企業が資金調達を行う上で投資家との橋渡し役という大変大きな社会的使命があります。その一方で資産運用のアドバイザーの立場と考えた時、最も適した存在はＩＦＡなのであるという確信を持ちました。お客様の満足は勿論のこと日本の投資家層の拡大や金融リテラシーの向上に貢献して参りたいと考え、その思いに共感してくれた同志と共にこの会社を立ち上げました。
私共はお客様の株式をはじめとする金融資産（Stock）を元気に（Fine）する事を一番に考えております。資産運用に関することはどうぞお気軽に弊社へご相談ください。